Los Mejores Fondos Vanguard 2021
Hoy toca hablar de los mejores Fondos de Vanguard para Invertir en este 2021 que ya esta a la vuelta de la esquina!
Fondos Indexados Vanguard 2021
Para todos aquellos que llevéis ya un tiempo en el canal, sabréis que soy un amante de la Inversión Pasiva y que esta forma una gran parte de mi portafolio de Inversiones.
Dentro de todas las posibilidades de Inversión en Fondos Indexados como Fidelity, Balckrock o Vanguard hoy vamos a hablar específicamente sobre el Top 7 de Fondos Vanguard.
No porque sean mejores o peores que otros sino porque personalmente yo Invierto en ellos. De todas formas si este es un tema que te interese escríbeme en los comentario y hablaré en futuros videos sobre otros fondos de Blackrock o Fidelity.
No te Pierdas todos mis TRUCOS para INVERTIR TU DINERO
¿Quieres tener Healthy Pockets?
Diferencias entre Fondos Indexados y ETF´s
Antes de empezar con esta lista quiero recordarte rápidamente la diferencia entre un ETF y un fondo Indexado.
Un ETF es una cesta de cientos o incluso a veces de miles de acciones o bonos dentro de un solo fondo. Si alguna vez has Invertido o escuchado hablar de un fondo Indexado te va resultar muy parecido por no decir prácticamente igual debido a su gran diversificación y bajos costes de mantenimiento.
De hecho es que una de las pocas diferencias que tienen es que las Inversiones o aportaciones que hagas en los Fondos Indexados se pueden automatizar, por lo que requiere de menos trabajo.
Yo personalmente como no me importa hacer aportaciones mensuales y además prefiero ahorrarme un poquito más en las comisiones de mantenimiento Invierto en ETF´s.
Y por un último otro detalle importante a tener en cuenta que además varios de vosotros me habéis preguntado es la barrera de entrada. Ya que a no ser que tengas $1,000 $3,000 dólares para empezar a Invertir en Fondos Indexados entonces los ETF´s son la mejor opción, ya que vas poder empezar a invertir desde unos $50 o menos en adelante.
Pero no quiero enrollarme más con sus diferencias, si quieres saber más te recomiendo que leas este artículo sobre la diferencia entre Fondos Indexados vs ETFs vs Fondos Mutuos
1. Total Stock Market (ETF) – VTI
El primer Fondo de Vanguard del que vamos hablar hoy es el Total Stock Market ETF – VTI
Este ETF es uno de los Fondos de Vanguard más conocidos y desde mi opinión personal uno de los mejores. Este Fondo es una combinación de todas las pequeñas, medianas y grandes empresas de los EE. UU, de todo tipo de sectores siendo el mas destacado es el Tecnológico.
Por lo que Invirtiendo en el Fondo VTI estarías Invirtiendo en 3,590 compañías Americanas.
Dentro de todas las empresas las que tienen una mayor posición en este fondo son:
- Apple (AAPL) con más de un 5.1%.
- Microsoft (MSFT) con un 4.6%
- Amazon (AMZN) con 3.9%
- Facebook (FB) con 1.9%
- O Alphabet más conocida como Google (GOOGL) con 1.4%
También quiero destacar que dentro de todos los Fondos de Vanguard este tiene uno de porcentajes más bajos de mantenimiento, de tan solo un 0.03% Esto se debe a que el fondo realiza un seguimiento de algunos índices más pequeños, por lo que en su mayoría esta automatizado.
Probablemente si escuchas a alguna persona que esta Invirtiendo en fondos de Vanguard, seguramente sea este fondo en particular ya que supera en rendimientos a más del 92% a los fondos de gestión activa.
Para terminar quiero mencionar que el VTI, tiene un crecimiento del 13.84% basado en la media de los últimos 5 años. Y paga unos dividendos aproximados del 1.87%
2. Total Bond Market (ETF) – BND
El segundo Fondo de Vanguard para Invertir en 2021 es el Total Bond Market ETF – BND
Ahora le toca a un Fondo de Vanguard de Renta Fija, que sí mal no recuerdo un suscriptor del canal estuvo preguntando por ellos hace unos días.
Quiero destacar que un buen portafolio diversificado y equilibrado necesita un ETF de bonos. Y si te entiendo, los Bonos son mucho menos atractivos y van a tener un crecimiento menor que las acciones, pero por otro lado también tienen un riesgo menor.
De hecho es que si eres Joven lo ideal es que tengas un porcentaje de bonos en tu portafolio digamos del 5-10% y según pasen los años vayas aumentando la proporción de renta fija vs renta variable.
Además quiero mencionar que debido al tipo de bonos Estadounidenses que se encuentran en este fondo, es muy recomendable si tu estrategia de Inversión es a medio-largo plazo. Lo cual no debería ser ningún problema debido a los bajos costes de mantenimiento del 0.035%.
Para terminar quiero mencionar que el BND, tiene un crecimiento del 4.41% basado en la media de los últimos 5 años. Y paga unos dividendos aproximados del 2.47%
3. Total International Stock Index Fund – VXUS
El tercer fondo de Vanguard del que vamos hablar hoy, es el Total International Stock Index Fund – VXUS
Este fondo de Vanguard es muy parecido al VTI, pero en lugar de contar con todas las empresas de Estados Unidos, contiene empresas de mercados que ya están desarrollados y otros emergentes, que no están en los Estados Unidos.
En cuanto al número de empresas que componen este fondo, cuenta con 7,486. Y los gastos de administración sí son un poco más altos del 0.08% pero aún así muchísimo más bajos que los de un Fondo de gestión activa.
También quiero puntualizar que este Fondo de Vanguard es bastante volátil, por lo que personalmente te recomiendo Invertir solo una pequeña de tu portafolio para equilibrar o compensar la fuerte exposición a acciones de Americanas, en el caso de que inviertas en ellas.
Para terminar quiero mencionar que el VXUS, tiene un crecimiento del 5.95% basado en la media de los últimos 5 años. Y paga unos dividendos aproximados al año del 2.68%
4. Small-Cap ETF – VB
El siguiente fondo de Vanguard del que vamos hablar hoy, es el Small Cap ETF – VB
Pues como te podrás imaginar este Fondo de Vanguard lo componen empresas de pequeña capitalización de mercado. Y a qué me refiero por pequeña capitalización de mercado? Pues por lo general a una empresa de entre $300 millones y $ 2,000 millones de capitalización.
Como puedes observar al invertir en el VB, estarías Invirtiendo en más de 1400 empresas a un coste de mantenimiento anual del 0.05%
También al tratarse de empresas pequeñas y emergentes normalmente tiene un crecimiento mayor, aunque esto tengo que decirte que viene acompañado de un mayor riesgo. Por lo que personalmente, no destinaría nunca más de un 10% de tu portafolio a este tipo de Fondos.
Por último quiero mencionar que el VB, tiene un crecimiento del 12.54% basado en la media de los últimos 5 años. Y paga unos dividendos aproximados al año del 1.57%
5. REIT Index Fund – VNQ
El quinto fondo de Vanguard del que vamos hablar hoy, es el REIT Index Fund – VNQ
Si viste mi video de la semana pasada a estas alturas ya sabrás lo que son REITS, y también que destrozar el botón gusta si aún no lo has hecho ayuda un montón para apoyar al canal!
Lo que estaba diciendo, comprar y ser propietario de viviendas de alquiler puede suponer mucho trabajo y dinero. Por lo que si quieres diversificar tus Inversiones en Inmobiliaria los REITs son la solución perfecta.
Ya que al invertir en un REITs vas a poder obtener ganancias y liquidez de alquiler a modo de dividendos, sin tener que lidiar con hipotecas, entradas, reformas, inquilinos…
Por último quiero mencionar que el VNQ, tiene un crecimiento del 6.52% basado en la media de los últimos 5 años. Y paga unos dividendos aproximados anuales del 4.17%
Y cómo puedes ver no es un rendimiento muy alto, y además tienen unas comisiones mucho más altas que el resto de fondos. Por lo que a nivel personal pienso que hay muchas mejores opciones disponibles para invertir en REITs, aunque hoy quería mencionar que también tienes la opción de hacerlo a través de fondos de Vanguard.
6. S&P 500 ETF – VOO
El siguiente fondo de Vanguard del que vamos hablar hoy, es el S&P 500 ETF – VOO
El Indice S&P 500 como ya bien sabes, esta formado por las 500 mejores empresas de los Estados Unidos, y si ya podemos decir que incluida Tesla, la cual fue añadida recientemente.
En cuanto a las comisiones de gestión son bastante bajas también de tan solo un 0.03%
El fondo de Vanguard VOO considero que es perfecto para los inversores principiantes, ya que tiene un muy buen equilibrio de retorno vs riesgo.
Yo de hecho es uno de los fondos en los que tengo una mayor posición dentro de mi portafolio de Fondos Indexados, pero no Invierto en el VOO sino su versión en dólares Canadienses VFV, de la que ya hablé en uno de mis anteriores videos sobre cómo comprar paso a paso ETF´s.
Por último quiero mencionar que el VOO, tiene un crecimiento del 14.75% basado en la media de los últimos 5 años. Y paga unos dividendos aproximados al año del 1.2%
7. Information Technology ETF – VGT
El último fondo de Vanguard del que vamos hablar hoy es el Information Technology ETF – VGT
El ETF tecnológico de Vanguard, incluye una gran variedad de empresas dentro de las industrias de las nuevas tecnologías, electrónica y la informática.
De hecho si sigues los mercados de cerca, durante la última década la industria tecnológica ha sido uno de los grandes estímulos no solo de la economía estadounidense sino mundial.
En cuanto a los gastos de mantenimiento el porcentaje es más grande comparado con el resto de fondos, del 0.1%, y esta compuesto de 330 empresas. Al fin y al cabo es porque no esta tan automatizado como otros fondos de Vanguard.
Quiero hacer un pequeño apunte y es que el VGT es un fondo tecnológico de Vanguard pero no replica al NASDAQ 100, de hecho Vanguard no nos ofrece una opción como tal por lo que si quieres Invertir en un ETF que replique al NASDAQ te recomiendo el QQQ de power shares o el ONEQ de Fidelity.
Por último quiero mencionar que el VGT, tiene un crecimiento superior al 25% basado en la media de los últimos 5 años. Y paga unos dividendos aproximados al año del 0.83%
Conclusión Final:
Para terminar quiero puntualizar, que si has leído otros de mis artículos de Fondos Indexados, probablemente te habrás dado cuenta que no he mencionado nada sobre 3 de los Fondos Vanguard VAB, VFV y VEE. Esto es porque son fondos Vanguard Canadienses en los que Invierto por temas de impuestos y ventajas fiscales dentro de mi cuenta TFSA mientras que los fondos de los que hemos hablado hoy soy más genéricos.
¡Descarga tu plantilla gratuita para gestionar tus finanzas!
Save to Invest & have Healthy Pockets
By HUGO BOTTO
Ingresos Pasivos con Criptomonedas
Mejores Criptomonedas Enero 2021
Top 5 Criptomonedas 2020
Invertir a los 20 años
