Portafolio de Inversión en Criptomonedas 2021

En este artículo vamos hablar sobre cómo crear una Estrategia de Inversión en Criptomonedas para construir vuestro portafolio de Inversión en 2021.

Lo primero de todo puede que te estes preguntando: ¿Porqué u portafolio a largo plazo en lugar de operar a corto plazo?

Pues principalmente, porque si quieres operar a corto, medio plazo vas a necesitar de trading, pero no te preocupes que ya hablaremos pronto de ello en el canal, mientras tanto yo sigo haciendo mi formación de Trading de Novatos Trading Club, que por cierto estaros preparados que la semana que viene publicaré un nuevo video sobre mis dos primeras semanas de formación, donde compartiré lo que he aprendido hasta el momento y mis sensaciones.

Y la segunda razón y tal y como ya he explicado en muchos de mis videos, porque la inversión a largo plazo es la que menos dolores de cabeza y tiempo requiere lo que la hace ideal para principiantes, además de ser el tipo de Inversión favorita del mejor Inversor de todos los tiempos Warren Buffett.

También quiero aclarar que cómo el mercado de las criptomonedas es muchísimo más volátil que la bolsa, el concepto de largo plazo va ser distinto también, por lo que podríamos considerar largo plazo como unos pocos meses o un par años.

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Ventajas de Invertir a largo plazo

La historia nos da la razón: La primera ventaja de Invertir a largo plazo es que economía y los mercados nos han demostrado que a pesar de todas las subidas y bajadas a corto medio plazo, a la larga lo más normal es que suban.
Ahorro en comisiones: La segunda ventaja es que vas a pagar menos comisiones si operas a largo plazo, en lugar de hacer trading y comprar de manera activa. Ya que los potenciales beneficios no se van a ver reducidos por multiples comisiones de compra venta.
Facilidad: La tercera ventajas la facilidad, ya que para Invertir a largo plazo, tan solo basta con elegir una moneda consolidada con una alta capitalización de mercado, destrozar el botón me gusta y luego esperar.

Indicadores de Valor a Largo Plazo

Una vez que ya hemos hablado de las principales ventajas de Invertir a largo plazo, el siguiente paso es analizar que criptomonedas quieres añadir a tu portafolio de Inversión.

1. Cuota de mercado:

La primera de todas es el Market Share o cuota de mercado. Una gran cuota de mercado generalmente indica fortaleza de la moneda dentro del mercado o lo que es lo mismo el porcentaje dentro todo el mercado de criptomonedas que ocupa. Por ejemplo, la cuota de mercado de Bitcoin es actualmente del 65%.

Quiero destacar que monedas con una alta capitalización de mercado normalmente nos ofrecen una mayor seguridad a la hora de Invertir a largo plazo.

2. Valor de utilidad:

Otro factor importante para poder saber si una criptomoneda seguirá en circulación dentro de unos años, es responder a las siguientes preguntas:

¿Es útil la criptomoneda? ¿Qué valor aporta al mercado y a sus usuarios?

Tomando como ejemplo Ethereum, su valor radica en permitir a los desarrolladores construir Aplicaciones Descentralizadas en lo más alto de su cadena de bloques. Por lo que sí Ethereum sigue siendo la referencia para el desarrollo de aplicaciones descentralizadas, es probable que mantenga, y que además aumente su valor.

3. Volumen de transacción:

Otro indicador de valor es el volumen de transacción de la criptomoneda. Y además este dato es importante también porque te puede ayudar a identificar si la moneda se encuentra en una tendencia alcista.

4. Noticias del mercado:

Por último otro indicador más son todas las noticias y novedades entorno a una criptomoneda.

Ya que nuevas actualizaciones, alianzas o novedades podrían repercutir positivamente en el crecimiento del valor de la criptomoneda. Mientras que por el contrario cualquier otra noticia que proyecte incertidumbre o miedo entre los usuarios podría hacer que el precio disminuya.

Hay más indicadores que podrías usar como referencia, sin embargo desde mi opinión personal estos son los principales con los que vas a obtener la suficiente información para poder determinar la viabilidad a largo plazo de una criptomoneda.

Gestión del Riesgo

Uno de los puntos más importantes a la hora de construir tu portafolio de criptomonedas es saber cuál es el nivel de riesgo que quieres asumir.

Elegir entre una u otra criptomoneda en particular va depender principalmente del riesgo que quieras asumir.

Por ejemplo tomando como referencia la bolsa de valores, a la hora de equilibrar el riesgo en portafolio de Inversión lo que podemos hacer es dependiendo de tu nivel de tolerancia al riesgo es destinar un mayor o menor porcentaje a bonos con respecto acciones. De tal manera que cuanto mayor sea el porcentaje de renta fija en nuestro portafolio menor será el riesgo, pero también lo serán los posibles beneficios.

¿Y todo esto como lo podemos aplicar a las criptomonedas?

Pues de la siguiente manera: En términos generales podríamos decir que el Bitcoin tiene un riesgo menor que una altcoin o moneda alternativa que acaba de salir al mercado. Por lo que tomando esto como referencia, podemos adaptar nuestro nivel de exposición para satisfacer nuestra tolerancia al riesgo.

Vamos a verlo mejor con un ejemplo:

Un portafolio con un nivel de riesgo muy elevado podría estar compuesto de la siguiente manera: un 20% Bitcoin y un 80% en criptomonedas de pequeña capitalización de mercado.
Un portafolio de bajo nivel de riesgo tendría un 80%, 90% de Bitcoin y tan solo un 20%, 10% de criptomonedas con pequeña capitalización de mercado.

Quiero puntualizar que cuando hablo de bajo riesgo, no quiere decir que no haya riesgo, en todas las inversiones y en especial las criptomonedas debido a la alta volatilidad siempre hay riesgo.

Mi Portfolio de Inversión en 2021

Una vez que ya sabemos las ventajas, los indicadores de valor y la gestión de riesgo, vamos a ver un ejemplo para construir tu portafolio de Inversión a largo plazo.

Antes de empezar quiero puntualizar que tan solo estoy compartiendo como ejemplo mi portafolio de Inversión a largo plazo, pero esto no quiere decir ni mucho menos que tú tengas que comprar estas monedas o que tengas que construir tu portafolio igual que el mío.

Ya que al final puede que tanto tus objetivos de inversión como nivel de tolerancia al riesgo sean completamente distintos.

Una vez dicho todo esto mi portafolio de Inversión lo tengo distribuido en tres partes fundamentalmente:

Un 50% en “bajo” riesgo
Un 30% en monedas de alta capitalización de mercado
Un 20% en altcoins que uso para hacer staking

1. Bajo Riesgo 50%

Tal y como pues cómo puedes ver el 50% de mi portafolio de Inversión esta compuesto por Bitcoin.

Yo personalmente debido a la gran volatilidad del mercado de las criptomonedas, tengo una cartera bastante equilibrada por no decir un poco conservadora. Por eso mismo tengo destinado un 50% de mi cartera al buy and hold de Bitcoin o lo que es lo mismo a comprar Bitcoin y mantenerlo en mi monedero ledger a largo plazo.

Debido a la gran capitalización de mercado de más de 428 Billones de dólares, a un volumen de comercio de más de 35 Billones, y a un suministro de más de 18 millones de monedas la convierten en la opción perfecta para equilibrar el riesgo.

2. Alta Capitalización de Mercado 30%

El siguiente 30% lo tengo distribuido en 3 monedas distintas con una alta capitalización de mercado, con un 15% en Ripple, un 10% en Ethereum y por último un 5% en Litecoin.

Y a modo resumen porqué invierto en estas 3 monedas:

Empezando por Ripple personalmente pienso que es cuestión de tiempo para que el sistema económico global cambie a las criptomonedas. Y esta hipotética transición podría ser posible gracias a través de soluciones cómo Ripple, que ha demostrado la seguridad y fiabilidad de la tecnología.

Si esto llega a suceder, es probable que grandes capitales institucionales se inviertan en el Ripple, convirtiéndolo no sólo en un medio de pago, sino también en una gran inversión.

En cuanto a Ethereum destacaría que tiene un gran proyecto y comunidad que lo respaldan además del ecosistema que permite a los desarrolladores construir aplicaciones descentralizadas utilizando contratos inteligentes.

Y por último porque Litecoin simplemente porque la podemos considerar como la plata digital. Una de las razones principales por la que forma parte de mí portafolio es porque al ser un hard fork de Bitcoin, Litecoin comparte muchas similitudes con la moneda original, además de que se puede usar como una moneda de intercambio de valor.

3. Altcoins para hacer Staking 20%

El siguiente 20% de mi portafolio esta destinado a monedas para hacer staking.

Ahora mismo tengo Polkadot, Cardano y Tezos cómo monedas para hacer Staking, pero a lo largo de este 2020 también lo he hecho con Tron y algorand.

Conclusión Final:

En resumen, cómo puedes ver la mitad de mi portafolio lo tengo Invertido en Bitcoin, después tengo monedas con una alta capitalización de mercado distribuido en Ripple, Ethereum y Litecoin y por último un 20% en monedas que voy rotando para hacer staking.

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