Cómo Comprar ETF´s

Finalmente ya está aquí, en este video te voy a explicar cómo tú también puedes Comprar ETF´s paso a paso sin pagar ningún tipo de comisiones!

Si quieres aprender como comprar ETF´s e Invertir de manera pasiva todos los meses, para que además te puedas ahorrar las altas comisiones que cobran los intermediarios por gestionar tus inversiones, te recomiendo que veas este video hasta el final.

Recuerda también antes de empezar dejarme un like en este video para apoyar al canal y que podamos seguir creciendo juntos, y ya sin más comenzamos con el tutorial.

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Cómo Comprar ETF Paso a Paso

Me gustaría empezar recordándote que eso de que tienes que ser un experto en bolsa o saberte toda terminología o como analizar todos y cada uno de los gráficos es un mito que nos hacen creer los Bancos y otros Intermediarios para que nos puedan vender sus productos financieros y así puedan hacer dinero con sus altas comisiones a cambio de su experiencia.

Pero la realidad es otra. Si te pregunto, ¿sabes como comprar en Amazon, o como revisar los movimientos de cuenta bancaria o hacer transferencias a través de Internet?

Pues Invertir para tu futuro y comprar de manera manual todos los Meses ETFs a través de tu Broker no es más complicado, y sino me crees quédate hasta el final del video para que veas que tengo razón.

Broker Online Questrade

Lo primero de todo y para poder Invertir fácilmente desde la comodidad de tu casa, o donde quieras, vas a necesitar un Online Broker o aún mejor un Discount Broker ya que te va permitir comprar Acciones, bonos o ETF´s a muy bajo coste.

En Canadá por ejemplo todos los grandes Bancos como TD, RBC, CIBC tienen online Brokers, pero con la gran desventaja de que nos cobran unos fees muy altos.

Por eso lo mejor es que uses otros Brokers Descuento que cobran menos comisiones como por ejemplo: Questrade o Wealthsimple en Canadá u otros como eToro o degiro si te encuentras en España.

Yo personalmente uso Questrade por las bajas comisiones que cobran, ya que la mayoría de los Brokers que he mencionado hace un momento cobran aproximadamente $10 de comisión por cada operación de compra venta, mientras que Questrade cobra tan solo $5 para la compra-venta de acciones y 0, si si 0 por la compra de ETF´s.

Y créeme que esta diferencia en las comisiones van a tener un gran impacto en tus inversiones especialmente si Inviertes pequeñas cantidades todos los meses.

Y esto en acciones, pero si compras ETF no tendrías que pagar absolutamente nada!

Ahora vamos a ver paso a paso cómo Comprar ETF´s con Questrade y los ETF´s en los que yo Invierto todos los meses.

Pero antes de empezar, si tu también quieres Invertir con Questrade,haz click en este link en la descripción con el que vas a obtener $50 gratis en comisiones de compra venta.

1. Accede a tu Cuenta

Bueno pues lo primero de todo tenemos que entrar en Questrade, y hacer click en la pestaña de Login para acceder a nuestra cuenta.

Después Introducimos el nombre de usuario y contraseña, para acceder al menú principal.

Yo voy a usar Questrade para este tutorial, pero el proceso de compra de ETF es muy similar en el resto de plataformas, puede que se vea un poco distinto en cuanto al diseño pero el procedimiento a seguir es el mismo.

2. Cuenta TFSA vs RRSP

En la pantalla principal podemos ver la cuenta TFSA que hemos abierto exclusivamente para el canal y enseñar la estrategia de Inversión pasiva.

Y si me preguntas, ¿porqué una cuenta TFSA?, pues sencillamente porque no voy a tener que pagar impuestos en la ganancia de capital de mis inversiones.

Pero mejor vamos a verlo con un ejemplo, partimos que esta cuenta no tiene ningún capital inicial y cómo vamos a utilizar todo el espacio anual de $6,000 mal año en mi cuenta TFSA vamos a poder Invertir $500 al mes.

Vamos a suponer que los intereses anuales serían del 7%, y que vamos hacer aportaciones durante los próximos 30 años.

Pues cómo puedes ver los intereses generados a lo largo de 30 años serían de $439,416. Imagínate tener que pagar un 20% , 30% en Impuestos… probablemente cerca de los $100,000.

3. Menu Questrade

Volviendo ahora a la pantalla principal de Questrade, podemos ver en el menu superior, muchas de las ventajas que nos ofrece este broker. En la pestaña de reports podemos ver por ejemplo un resumen de todas las transacciones que hemos hecho, en la pestaña de account management podríamos editar nuestra información personal y acceder a nuestro perfil y documentos, en la pestaña funding podemos transferir fondos desde nuestro banco a nuestra cuenta de Questrade.

Pero en este video no voy a entrar en detalle en todas y cada una de las opciones, no obstante si quieres que haga un video explicando paso a paso cómo funciona la plataforma de Questrade, escríbeme en los comentarios.

Hoy vamos a centrarnos en cómo comprar ETFs y los ETF´s en los que Invierto, por lo que lo primero que vamos hacer es hacer click en la esquina superior derecha en el botón verde que dice Trade.

4. Trade Menu

En la pestaña de Balances, podemos ver la cantidad total en dólares de nuestras las perdidas y ganancias en esta cuenta en particular, pero al tratarse de una cuenta nueva no hay ningún tipo de información todavía.

A su derecha podemos ver el porcentaje de lo que han subido o bajado nuestras inversiones a día de hoy.

Siguiendo en la parte inferior podemos ver la cantidad en dólares Canadienses y Americanos del Total Equity, que es básicamente la suma de lo que tenemos invertido más el cash disponible para invertir que tenemos en la cuenta, también podemos ver el cash, el dinero disponible que tenemos para invertir, o el market value, el valor total de nuestras inversiones.

Volviendo al cash o dinero en efectivo, os recomiendo no tener mucho dinero en efectivo en la cuenta, puesto que al final solo pierde valor por culpa de la inflación y no os va dar ningún tipo de beneficio. Y si este es tu caso, te recomiendo depositarlo en una cuenta de Ahorro de alto porcentaje de Interés hasta que sepas dónde y cuando invertirlo.

En este caso yo tengo $1000 ya que es la cantidad minima para poder abrir esta nueva cuenta TFSA , pero de ahora en adelante haré transferencias de $250 dos veces al mes (un pequeño apunte, no aportar mas del límite en la cuenta TFSA o RRSP).

En la pestaña de Positions vamos a poder ver todas las Inversiones que tenemos dentro de esta cuenta TFSA. Otro dato importante a tener en cuenta en tu estrategia de Inversión en lo que se refiere a los impuestos, es que dentro de la cuenta TFSA, solo alojo Inversiones Canadienses, o algunas como el VFV, que aunque sea un ETF que refleje al S&P500, cotiza en dólares Canadienses y dentro de la bolsa de Toronto.

Para el resto de Inversiones, fundamentalmente de los EEUU las alojo dentro de mi cuenta RRSP, ya que de esta manera no voy a tener que pagar el 15% que nos cobran en los dividendos, si este te parece también un tema interesante, házmelo saber en mis comentarios y hablaré en otro video más detalladamente.

5. Mi Estrategia de Inversión

Ahora vamos aquí en la parte superior donde dice symbol lookup, para poder buscar los ETF en los que vamos a Invertir.

Pero antes ¿te acuerdas de la estrategia de inversión que vamos a seguir? es la misma que mencioné en el video sobre los Fondos Indexados, el 3 Fund Portfolio, o Portafolio de 3 índices: Tesla, Apple, Nikola.

Bromas aparte estaría distribuido de la siguiente manera:

70% Acciones de los EEUU
15% Mercados Emergentes
15% Bonos.

6. Vanguard VFV

Vamos a empezar por el primer ETF que sería el VFV Vanguard SP500 Index ETF.

A la hora de elegir un ETF que replique el S&P500 hay un montón de opciones, pero yo personalmente Invierto en los de Vanguard. De hecho puede que si ya tienes experiencia en el mundo de la Inversión entonces pensarás, ¿porqué no Inviertes en el VOO sí también es de Vanguard?.

Sencillamente, porque dentro de mi estrategia de Inversión el VFV tiene más sentido ya que al cotizar en la bolsa de Toronto en dólares Canadienses y aunque los costes de mantenimiento sean un poquito mas altos 0.08% en lugar de 0.04%. es más rentable por el tema del cambio de divisas.

Pero si en tu caso tienes o cobras en dólares americanos, no me lo pensaría dos veces e Invertiría en el VOO, eso sí alojándolo esta vez dentro de la cuenta RRSP para no pagar impuestos en los dividendos.

Cómo Comprar VFV

Una vez aclarado todo esto, y para que lo entiendas de una manera más fácil como nuestro presupuesto mensual es de $500, entonces el 70% que va destinado a Acciones de los EEUU es de $350.

Vamos a ver la cantidad de VFV podríamos comprar con $350. En la parte superior izquierda donde pone order entry y seleccionados VFV. Y para ver qué cantidad podemos comprar, vamos a rápidamente dividir el asking prince de, entre nuestro presupuesto de 350 y cómo no podemos comprar fracciones de ETF´s entonces podríamos comprar un total de 4. Lo ajustamos a 4 y seguimos.

El order type, dentro de todas las opciones que hay, las más comunes son Market, que es básicamente pagar el precio de mercado ahora mismo, y limit comprar a un límite establecido, por ejemplo digamos qué queremos comprar cuando baje a $74.

Justo aquí abajo donde pone duration podemos elegir validez que tendría esta orden, si lo dejamos en día se cancelará a final del día a no ser que baje hasta el precio de $74 y se ejecute.

También podríamos elegir la GTC, que básicamente le decimos a Questrade que no lo cancele hasta que nosotros manualmente lo hagamos, o GTD en el cual elegimos un fecha en un plazo máximo de 90 días en lo que queremos que se cancele la orden.

Pero para nuestro propósito y puesto que no estamos tratando de buscar el mejor momento para invertir, sino invertir de manera constante durante un periodo largo de tiempo, elegiremos order type Market, y duration day.

Le damos a comprar y nos lleva a la pantalla de confirmación, vamos asegurarnos de que todo esta bien, la cuenta, la operación que vamos a realizar, sin comisión y la cantidad restante que nos quedaría en efectivo para poder comprar. Le damos a send order y boom! Ya tenemos el primero de los 3 ETFs en el portafolio.

7. Vanguard VEE

Ahora pasamos al segundo Vanguard VEE un ETF de mercados emergentes que contiene fundamentalmente: China, Taiwan, India, Brasil, Rusia y Arabia Saudi entre otros.

Vamos a seguir el mismo procedimiento, pero como esta vez es un 15% de nuestro presupuesto mensual de $500, tendríamos disponibles $75 al mes para comprar este ETF.

Dividimos los 75 entre el asking price de y lo mismo al no poder comprar fracciones de ETF, entonces podremos comprar solo 2 cada mes.

Repasamos de nuevo todo VEE, ETF de Vanguard mercados emergente, que cotiza en la bolsa de Toronto, cantidad 2. Order type market, duration day.

Le damos a comprar, aceptamos de nuevo, y ya tenemos el segundo ETF en el portafolio.

8. Vanguard VAB

Y el último de los 3 Indices de nuestro portafolio es también de Vanguard VAB, que es un ETF de bonos en su gran mayoría de hecho más de un 96% son Canadienses.

Como este ETF también va ser un 15% de nuestro portafolio, tendremos $75 al mes disponibles para poder comprar el VAB. Y dividiendo los 75 entre el asking price de podríamos comprar 2 ETFs.

Repasamos de nuevo todo VAB, ETF de Vanguard Bonos Canadienses, que cotiza en la bolsa de Toronto, cantidad 2. Order type market, duration day.

Le damos a comprar, aceptamos de nuevo, y ya tenemos el último ETF en el portafolio.

Conclusión Final

Para este tutorial he usado mi presupuesto de todo un mes, pero de ahora en adelante, cada dos semanas estaré invirtiendo en esta cuenta TFSA $250.

Y para resumirlo de una manera fácil y al precio que están ahora mismo los ETFs cada mes estaré comprando aproximadamente: